创富盈汇金评：欧美银行危机愈演愈烈，避险情绪继续推高黄金

发布时间：2023-03-20 11:29:03

来源：创富

基本面：上周五，硅谷银行前母公司申请破产保护，第一共和银行据称考虑售股筹资或出售。投资者越发担心银行业动荡酿成衰退。银行危机再创美股，三大指数盘中跌超1%。道指全周转跌，连跌两周；纳指跌落一个月高位，全周仍涨超4%。密歇根大学3月消费者调查预期未来一年通胀意外下降，创近两年新低。美债收益率加速跳水，2年期美债收益率降逾30个基点，一周降逾70个基点。泛欧股指创年内新低，全周跌近4%创半年最大跌幅。10年期德债收益率全周降40个基点，创1987年来最大降幅。黄金创11个月新高，本周涨近6%创近三年最大涨幅。

一周前，华尔街经济学家对美国经济未来的讨论不仅仅再局限于硬着陆或者软着陆，不着陆成了一个热门的新预测。但一周后，硅谷银行的倒闭及其引发的金融风暴，从根本上改变了经济学家们的看法，预测已经从“不着陆”转变为“硬着陆”。美林电风扇都没这么猛，这是一场华尔街的“川剧变脸”。

传奇基金经理阿克曼称，华尔街的援助分散了金融危机蔓延的风险，使投资者对第一共和银行产生了错误信心，是一种糟糕的政策。“争分夺秒很重要，但我们已经任由时间流逝。在出现信心危机的情况下，折中的方法是行不通的。”

数据方面，美国2月工业产出同比下降了0.25%，是2021年2月以来的两年里首次同比降幅。环比意外增长的制造业产出同比实际下降了1%。再结合整体的工厂产能利用率仍然低迷，均显示美联储鹰派加息的货币政策已经对经济领域产生负面影响。根据密歇根州大学消费者信心初步报告，受访者预计未来一年通货膨胀为3.8％，创2021年4月以来最低，但仍远高于疫情前两年的2.3%-3.0%。他们同时预计物价未来五到十年将上涨2.8％，创六个月来最低，之前一年半以来大多数时间该预期都维持在2.9-3.1%这一狭窄区间。

黄金技术面：

日线图：

上周五，受欧美银行危机进一步发酵影响，市场避险情绪激增，黄金强势上行突破2月份的年内高点，合并周六的K线，日线呈实体近60美金的大阳线，不断逼近2000整数关口。整体形态上看，黄金重新回到日线级别多头趋势，但RSI指标已进入超买区域，或对近期涨势有所影响，且本周将迎来美联储议息会议，市场焦点将重新回到美联储身上，加息预期或将抑制金价涨幅，因此近期不宜过度追涨，尽量以逢低做多为主，留意小周期的顶部形态出现。

小时图：

小时图上，上周五黄金继续保持强势，亚盘阶段就触及前一日的双顶压力位置，短暂横盘后，美盘前金价强势突破压力持续走高，日内收涨近60美金。短线形态上看，黄金多头趋势保持良好，但日内涨幅过大，RSI触及超买区域，有一定回踩均线的需求，因此在操作上建议，尽量在回踩20EMA后再做多单。

操作建议：

1960附近轻仓做多，止损1953，目标1980

白银技术面：

日线图：                                                                                                                  

日线图上，上周五白银如期突破60EMA均线压制，日线收几乎光脚的大阳线，触及此前起跌大阴线的底部，上方将进入高位震荡中枢，较难一次性突破，因此要留意小周期头部形态的构建，若形成可适当布局空单。

小时图：

小时图上，昨日白银重新回到20EMA上方，并逐步企稳走高，在晚间美盘阶段再刷新高。短线形态上看，白银多头趋势保持良好，日内在回踩20EMA后可跟随趋势继续做多。不过，目标不宜看的太高，要消息短线头部形态的出现。

操作建议：

22.15附近轻仓做多，止损22.00，目标22.60。

日内需要重点关注的数据和事件 2023年03月20日 周一

数据：

15:00 德国2月PPI月率

18:00 欧元区1月季调后贸易帐

事件：

22:00 欧洲央行行长拉加德发表讲话。

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