基本面：昨日，美国首次申请失业救济人数超预期回升、三周来首次增长，仍强劲的劳动力市场有放缓迹象。投资者押注美联储加息进尾声、利率接近峰值，关注点转向今日公布的2月通胀指标PCE。纳指又创六周新高，标普逼近六周新高；白宫呼吁加强银行监管，金融板块独跌，被摩根士丹利首次下调评级的嘉信理财跌5%；周三步入技术性牛市的纳斯达克100连创七个月新高。德国3月CPI放缓仍高于预期，四季度美国PCE超预期上修，德债收益率创两周新高，两年期美债收益率又创一周新高，均连升四日。美元指数回落，接近七周低谷，黄金反弹至年内高位。

在公开表示对美国地区银行业危机“已经尽力”后没几天，美国总统拜登似乎打算在银行业监管方面更进一步。白宫称，2018年特朗普政府的去监管行动走得太远，因此提议，恢复对资产在1000亿美元至2500亿美元之间的银行的一些监管要求，包括流动性要求、加强压力测试和所谓的“生前遗嘱”，以显示银行如果倒闭将会发生什么。

美联储方面，2024年有FOMC会议投票权的里士满联储主席巴尔金称，现在对5月怎样加息没有任何看法，通胀仍很高，若通胀风险持续，可以进一步加息，鉴于前景面临的不确定性，利率路径有范围很广的可能结果；2025年有FOMC会议投票权波士顿联储主席柯林斯称，银行业的压力让人难以判断怎样的利率政策合适，但再加息25个基点似乎是合理的，她目前预计会适度收紧货币，然后维持到今年底；今年有FOMC会议投票权的明尼阿波利斯联储主席卡什卡利称，他致力于让通胀回落到目标2%，现在还没有完全明确金融系统动荡会产生什么影响。

数据方面，美国四季度实际GDP年化季环比增长终值为2.6%，略低于预期和前值2.7%。三季度实际GDP年化季环比上修为3.2％。2022全年，美国实际GDP年率增长终读数据仍为2.1%，2021年为5.9％。四季度核心PCE再度上修，终值为4.4%，高于市场预期的4.3%。美国劳工部公布，截至3月25日的上周，首次申请失业救济人数为19.8万，经济学家预期为19.6万，此前一周为19.1万，这是三周内首次申请人数回升。

黄金技术面：

日线图：

昨日，受市场押注美联储加息进入尾声影响，金价企稳回升，日线收带下影的阳线，再度探顶。整体形态上看，黄金双顶形态始终未能颈线，逐渐转变为高位箱体或高位震荡收敛走势，此形态往往是种中继形态，后市或仍有新高机会。不过，日线RSI已从高位回落，若新高幅度不大，随后马上回落，则RSI将形成顶背离形态，或再度筑顶。

小时图：

小时图上，昨日黄金如期在亚盘阶段小幅下探，仅跌至1955附近后就企稳回升，并在美盘阶段突破前日高点，逼近此前顶部压力区间。短线形态上看，金价上方是此前双顶结构的头部形态，理论上有较大压力，且RSI指标也已触及超买区间，若金价日内失守20EMA均线，则黄金或将再度走低，继续收敛。

操作建议：

1983附近轻仓做空，止损1990，目标1960

白银技术面：

日线图：    

日线图上，昨日白银如期继续保持强势，日线收带上影大阳线，触及左侧起跌大阴线顶部。整体形态上看，白银已触及顶部关键压力，且日线RSI也已进入超买区域，此处压力较大，要留意小周期白银的筑顶走势，一旦出现，即可布局空单，博弈日线级别调整走势。

小时图：

小时图上，昨日白银如期回踩20EMA后企稳走高，直接突破近期高点，逼近24.00整数关口。短线形态上看，白银上升趋势保持良好，一直沿着20EMA震荡上行，且目前维持在高点附近震荡，日内大概率仍有新高。不过，若白银出现新高后快速回落，RSI指标将形成顶背离形态，特别是若跌破20EMA，则白银或将形成较大的调整走势，届时可布局空单。

操作建议：

跌破23.75附近轻仓做空，止损23.90，目标23.40。

日内需要重点关注的数据和事件 2023年03月31日 周五

数据：

14:00  英国第四季度GDP年率终值

14:00  英国3月Nationwide房价指数月率

14:00  英国第四季度经常帐(亿英镑)

14:45  法国3月CPI月率、年率

15:55  德国3月季调后失业人数(万人)

15:55  德国3月季调后失业率

17:00  欧元区3月CPI年率初值

17:00  欧元区3月CPI月率

17:00  欧元区2月失业率

20:30  美国2月核心PCE物价指数年率

20:30  美国2月个人支出月率

20:30  美国2月核心PCE物价指数月率

21:45  美国3月芝加哥PMI

22:00  美国3月密歇根大学消费者信心指数终值

22:00  美国3月一年期通胀率预期

事件：

23:00  欧洲央行行长拉加德发表讲话。

次日03:00  FOMC永久票委、纽约联储主席威廉姆斯发表讲话。

次日04:00  美联储理事沃勒就菲利普斯曲线发表讲话。

次日05:45  美联储理事丽莎·库克就美国经济和货币政策发表讲话。

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