基本面：昨日，美国银行业危机卷土重来，成美股下跌元凶。标普道指五周新低。欧央行放缓加息，市场的利率峰值预期略有下降，两年期德债收益率猛降17个基点，创四周新低。银行业动荡下投资者加码押注降息，互换合约预计将7月、甚至最快6月可能降息，两年期美债收益率创六周新低，盘中降超10个基点。现货黄金冲高回落但维持高位震荡。

加拿大第二大银行多伦多道明银行公布，同第一地平线银行（FHN）的并购协议终止；在西太平洋合众银行（PACW）确认传出的考虑出售等选择消息后，阿莱恩斯西部银行（WAL）也传出类似出售考虑的消息，这些美国地区的银行股价均两位数大跌。

欧洲方面，欧洲央行放缓加息至25个基点，为本轮紧缩周期以来最慢步伐，总体符合市场预期，但也有部分投资者此前预计继续加50个基点。欧央行决议声明暗示未来仍将加息，央行行长拉加德会后表示不会暂停行动，称存在通胀上行的重大风险，否认可能追随美联储暂停加息。欧央行宣布加息后，欧债收益率和欧元汇率集体下行。欧元兑美元汇率回吐周三反弹的涨幅，靠近周二所创的一周多来低位。德国国债收益率刷新一个月来低位，对利率预期敏感的两年期德债收益率日内降幅接近20个基点。

市场对欧央行9月以前利率峰值的预期水平略有下降，从3.75%降至约3.65%，暗示市场定价充分消化了再一次加息的可能性，但对此后的第二次加息还存在分歧。有评论称，欧央行下次6月可能继续加25个基点，至于7月是否还加这个幅度，取决于未来美国银行系统的形势变化。还有评论认为，欧央行相对而言偏鸽派，语气显得略为更谨慎，更关注此前紧缩的影响。

美联储主席鲍威尔虽然给今年内降息的转向预期泼冷水，称联储官员预计通胀降低需要一些时间，这种情况下降息不适合。但市场人士认为，银行业动荡有助于美联储让经济降温。投资者加码押注联储降息。互换合约显示，昨日盘中，投资者预计7月联储就会降息，甚至6月都曾有四分之一的几率降息。对利率敏感的两年期美债收益率盘中降至六周来低谷。

黄金技术面：

日线图：

昨日，受美国银行业危机影响，在避险情绪和降息预期双重支撑下，金价维持高位震荡，成功收长上影大阳线。整体形态上看，黄金新高后虽然一度快速回落，但最终仍收在此前年内高点上方，令整体走势继续偏向多头，若今日非农数据不及预期，将刺激金价继续走高，补全上影线。

小时图：

小时图上，昨日黄金如期回踩20EMA后继续走高，整体维持在20EMA上方震荡。短线形态上，金价在高位形成收敛形态，且维持在20EMA上方，整体对多头有利，只要日内不出现下破均线的情况，都可继续保持逢低做多。

操作建议：

2046附近轻仓做多，止损2036，目标2065

白银技术面：

日线图：                                                                            

日线图上，昨日白银相较黄金走势更为扎实，日内并未出现较大的回撤动作，日线收非常饱满的大阳线，顺利突破周一的高点。整体形态上看，白银或已结束调整重回涨势，有望逐步走高冲击30美元大关。

小时图：

小时图上，昨日白银如期回踩均线后逐步走高，顺利突破早间开盘冲高的顶部以及本周周一的高点，将整个多头趋势完全展开。日内回踩20EMA位置以及昨日早盘的高点25.90附近，可尝试轻仓做多，跟随多头趋势。

操作建议：

25.90附近轻仓做多，止损25.70，目标26.30/27.00。

日内需要重点关注的数据和事件 2023年05月05日 周五

数据：

14:45 法国3月工业产出月率

17:00 欧元区3月零售销售月率

20:30 美国4月失业率

20:30 美国4月季调后非农就业人口(万人)

事件：

次日01:00  2025年FOMC票委、圣路易斯联储主席布拉德就经济前景发表讲话。

次日01:00  美联储理事丽莎·库克发表讲话。

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